巧用漏洞“薅羊毛”别样生财“一锅端”
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——兰州公安打掉一个利用互联网购物平台漏洞实施诈骗犯罪团伙
随着人们消费方式网络化加深和互联网技术的不断进步，新型互联网犯罪手段也层出不穷。近日，兰州市公安局通过精准化研判、全链条打击，成功打掉一个利用互联网购物平台漏洞实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人7名，为企业挽回经济损失31万元。
民警研判分析案件线索。新甘肃·甘肃法制报通讯员 范国臣 摄
借贷消费：“打白条”被钻空子，利用平台漏洞大肆“掘金”
今年2月6日，兰州市公安局刑警支队接某企业报案称，企业旗下的网购平台在自己内部系统核查中发现，自2022年3月以来有人通过其借贷金融消费平台“打白条”的系统漏洞实施诈骗，造成重大经济损失。鉴于案情特殊、涉案金额较大，刑警支队迅速抽调精干警力成立专案组，会同多部门展开精准研判。
为尽快找到案件突破口，专案组根据企业提供的细微线索，从源头仔细梳理后发现，犯罪嫌疑人通过平台消费程序“打白条”进行质押，提升消费额度，在平台商城大肆购买手机及黄金等贵重物品，正常情况下，提升额度和赎回保证金数据之间因网络原因会有1秒左右延迟，而犯罪嫌疑人“巧妙”利用这微小的时间差，瞬间将“小金库”内担保资金赎出，这样“一进一出”用虚构的白条额度为自己谋取不当利益。
“我们在线索梳理中发现，嫌疑人作案手法相当熟练，过程极其隐蔽，如果不是企业后台技术人员及时发现止损，这种犯罪方式很难被人察觉。”刑警支队八大队大队长贾礼堂说，经初步统计，犯罪嫌疑人累计非法获利33.6万余元。
瞒天过海：“小额贷”精心伪装，空手套白狼疯狂“薅羊毛”
“我并不知道什么平台购物，我只知道一个自称‘何哥’的人介绍说是可以给我注册申请2000元免抵押小额贷款，我就把手机、身份证给了他……”被民警调查的孙某辩解道。
侦查初期，民警查获了很多平台实际注册“获利”人，孙某就是其中之一。孙某在接受民警询问时似乎并不知道自己身份被注册某购物平台，并虚构白条借贷消费关系套现。
经调查，像孙某这样贪图小便宜被利用的人还有很多，他们中大多数对诈骗过程并不知情，只因利益诱惑，自愿提供个人信息及手机。专案组很快察觉这条利益链条背后应该另有其人，便迅速调整侦查方向，继续深挖幕后黑手，通过孙某指认的小额贷微信聊天群，很快锁定了一个自称“何哥”的“小额贷中介”。
如法炮制，民警又在另一个微信群里查到同样自称“小额贷中介”的“牛经理”。于是很快锁定以何某为首诈骗购买手机非法套现和以牛某为首诈骗购买黄金非法套现的两个犯罪团伙。
“嫌疑人将诈骗来的手机、黄金等物品通过‘中间人’卖出，再由‘中间人’返利给‘下线’，全程使用现金交易，自己躲在幕后操纵，企图躲避侦查。”刑警支队八大队副大队长李京阳介绍道。
民警在侦查中发现，犯罪嫌疑人在和大多数“下线”聊天时从不透露任何个人相关信息，自己伪装成小额贷款公司工作人员，对“下线”闭口不谈获利渠道，只是谎称可以注册平台申请借贷。商谈好借贷钱数后，使用白条借贷虚假消费购买手机、黄金等物品变卖套现，再操作违规赎回保证金，空手套白狼，疯狂“薅羊毛”。
4月19日，经过缜密侦查，专案组在兰州将犯罪嫌疑人何某和牛某抓获。
跨省追击：挖出“传授人”，犯罪团伙被一网打尽
“我没有诈骗，这是平台自己出现的，被我碰巧遇上而已，顶多算个‘薅羊毛’，大不了我把平台买的东西退回去……”讯问初期，何某心存侥幸和民警狡辩，拒不认罪。同样，牛某也狡辩自己只是偶遇系统漏洞，应该不构成犯罪。
“不要狡辩，你以为删了聊天记录，变卖骗来的商品，就没办法查证了？这可不是‘薅羊毛’，你利用系统漏洞将小金库内质押资金解冻赎回，其行为已构成诈骗犯罪。”讯问室内，民警何鑫一边向犯罪嫌疑人何某出示证据，一边义正词严地反击。
在大量证据面前，何某和牛某最终承认了自己的犯罪事实，如实供出了发展的“下线”和其他作案同伙。民警寻线深挖，在西固区将同伙李某和王某抓获。经讯问，李某、王某主动承认了参与诈骗的犯罪事实。
4月21日，民警赶赴江苏无锡，将涉嫌向何某等人传授犯罪方法的犯罪嫌疑人鲁某抓获归案。经讯问，鲁某承认了对何某等人有偿传授使用漏洞方法的犯罪事实。6月29日、7月5日，民警赴临洮县、景泰县，先后将伙同何某实施诈骗犯罪的张某琪、张某波抓获归案。
经过民警追赃挽损，为企业挽回直接经济损失31万元。
近日，上述7名犯罪嫌疑人被依法逮捕，并分别以诈骗罪、传授犯罪方法罪移送至兰州市城关区人民检察院审查起诉。(新甘肃·甘肃法制报记者 张瑞军)
责任编辑：韩小月
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